Ce qui va se passer

On prévoit de vingt à trente minutes, selon le format de la rencontre et votre situation. On regarde où vous en êtes, ce qui vous préoccupe, et on répond à vos questions. C’est vous qui parlez le plus.

Il n’y a aucune vente pendant cette rencontre. Pas de proposition à signer, pas de produit à choisir, pas de décision à prendre sur place. Ce n’est pas une politesse : recommander quoi que ce soit exige une analyse de vos besoins, et cette analyse n’est pas faite en trenteminutes.

Sans frais, et sans engagement. Si à la fin vous concluez que ce n’est pas pour vous, c’est une réponse parfaitement acceptable.

Rien n’est obligatoire. Mais si vous les avez à portée, ces éléments rendent la conversation beaucoup plus concrète :

• une pièce d’identité
• vos contrats d’assurance déjà en vigueur, s’il y en a
• le relevé de vos régimes d’épargne — REER, CELI, ou ceux d’un employeur
• une idée du solde de vos dettes, hypothèque comprise
• votre dernier avis de cotisation, pour les plafonds de cotisation

Si vous n’avez pas tout : aucune importance. On s’adapte, et on complètera plus tard.

N’envoyez rien à l’avance par courriel. Ces documents contiennent exactement ce qu’un courriel ne devrait jamais transporter. On les regarde ensemble en rencontre, ou vous les montrez à l’écran. C’est la règle partout sur ce site, et elle vaut aussi ici.

C’est même souhaitable. Une décision financière prise à deux tient mieux qu’une décision rapportée à la maison le soir même — et les questions ne sont jamais les mêmes selon qui les pose.

Prévenez-nous à l’avance, simplement qu’on prévoie le temps qu’il faut.

Si la conversation vous donne envie d’aller plus loin, la suite ressemble à ceci :

• L’analyse de besoins financiers. Une rencontre plus longue, où on regarde les vrais chiffres. C’est l’étape que la réglementation exige avant toute recommandation.
• La préparation. Quelques jours pour monter les scénarios et obtenir les illustrations des assureurs.
• La recommandation. Le conseiller qui vous rencontre vous explique ce qu’il ou elle propose et pourquoi, avec ce que ça coûte et ce que ça ne couvre pas.
• La signature, si et seulement si vous êtes d’accord.

Vous pouvez vous arrêter à n’importe laquelle de ces étapes. Venir à la première ne vous engage pas à la deuxième.

La vie bouge. Le lien de votre courriel ou de votre message texte de confirmation permet de changer la date en quelques secondes ; un appel ou un courriel fait tout aussi bien l’affaire.

Un préavis de 24 heures aide beaucoup — mais si c’est plus court, prévenez-nous quand même.

438 533-8543 ou info@evolife.ca.

On préfère de loin un report à une absence — et vous n’avez aucune explication à donner.

Au bureau : 2990, avenue Pierre-Péladeau, bureau 400, Laval (Québec) H7T 3B3. Stationnement sur place. Présentez-vous à la réception du 4^e étage.

En visioconférence : le lien se trouve dans le courriel ou le message texte de confirmation que vous avez reçu. Aucun logiciel à installer.