Analyse des besoins financiers
Votre profil financier,
sur mesure.
Ce formulaire confidentiel nous permet de vous offrir des recommandations précisément adaptées à votre situation, vos objectifs et votre réalité.
Environ 8 à 12 minutes
Informations strictement confidentielles
1 / 8 — Identite
Parlons de vous
Veuillez entrer votre adresse complète.
Veuillez sélectionner votre province.
Français
English
Veuillez sélectionner votre langue.
Celibataire
En couple
Marie(e)
Parent monoparental
Veuillez selectionner une option.
Conjoint(e)
Veuillez entrer le prénom du conjoint.
Veuillez entrer le nom du conjoint.
Veuillez entrer la date de naissance du conjoint.
Aucun
1 a 2
3 et plus
Enfants
Oui
Non
Partiellement
2 / 8 — Situation professionnelle
Votre situation professionnelle
Cela influence directement vos besoins en protection et en épargne.
Citoyen canadien : né au Canada ou naturalisé. — Résident permanent (RP) : carte de RP valide, droits similaires au citoyen pour les finances. — Résident temporaire : permis de travail (PGWP, RTP, etc.), étudiant ou visiteur. Votre statut influence votre accès au CELIAPP, aux prêts hypothécaires et à certains produits d'assurance.
Citoyen canadien
Résident permanent
Resident temporaire
Veuillez selectionner une option.
Permis de travail
Permis d'études
Réfugié(e)
Demandeur d'asile
Visa visiteur
Autre statut temporaire
Veuillez préciser votre type de statut.
Veuillez préciser votre statut.
Veuillez indiquer votre date d'arrivée.
Vous pouvez sélectionner plusieurs statuts si applicable (ex : salarié + travailleur autonome).
Salarie(e)
Temps plein ou partiel
Travailleur autonome
Pigiste / Freelance
Entrepreneur / Inc.
Societe incorporee
Retraite(e)
Etudiant(e)
Sans emploi / Conge
Veuillez selectionner une option.
Détails -- Salarié(e)
Veuillez indiquer le nom de votre employeur.
Veuillez indiquer votre secteur.
Veuillez indiquer votre occupation.
Moins de 2 ans
2 à 5 ans
5 ans et plus
Veuillez indiquer votre ancienneté.
Les avantages sociaux sont les protections offertes par votre employeur : assurance collective (vie, invalidité, médicaments, dentaire), régime de retraite (REER collectif, régime à prestations définies), contributions à un REER, etc. Ces informations nous aident à éviter les doublons et à identifier les lacunes dans votre couverture.
Oui, complets
Oui, partiels
Non
Je ne sais pas
Détails -- Travailleur autonome
Veuillez indiquer votre secteur.
Veuillez indiquer votre occupation.
Détails -- Entrepreneur / Inc.
Champ obligatoire.
Champ obligatoire.
Inc. simple
Holding / Gestion
Plusieurs entites
En création
Veuillez sélectionner la structure.
Juste moi
2-10
10+
Champ obligatoire.
Seul(e)
2
3+
Salaire
Dividendes
Mixte
Prêt actionnaire
Les surplus de liquidités sont les profits accumulés dans votre compagnie qui ne servent pas aux opérations courantes. Cet argent «dort» dans l'Inc. — il peut être investi fiscalement dans des fonds distincts ou des polices d'assurance vie permanente pour optimiser la fiscalité corporative.
Oui
Non / Pas encore
Champ obligatoire.
$
Moins de 500 000 $
500 000 $ - 1 M$
1 M$ - 5 M$
5 M$ et plus
La convention d'actionnaires est un contrat légal entre les associés d'une entreprise qui définit ce qui arrive aux parts en cas de décès, d'invalidité, de départ ou de désaccord. Elle est souvent financée par des assurances vie. Sans convention, un actionnaire décédé peut laisser ses parts à ses héritiers, ce qui crée des conflits.
Oui, complète
À revoir
Non
Le plan de sortie désigne votre stratégie pour éventuellement quitter votre entreprise : vente à un tiers, transfert à un enfant, fermeture progressive, ou rachat par un associé. Avoir un plan clair permet de maximiser la valeur de vos actifs et de planifier votre retraite fiscalement.
Vente à un tiers
Transfert familial
Transfert à des employés
Pas encore planifié
3 / 8 — Revenus & finances
Votre situation financière
Ces informations sont confidentielles et servent uniquement à calibrer nos recommandations.
Pourquoi on vous demande ça ? Le revenu est la base de tout calcul : couverture d'invalidité, cotisation REER, capacité hypothécaire, etc.
$/an
$/an
Logement, nourriture, transport, dettes, loisirs, etc.
$/mois
$/mois
Non — jamais
Proposition du consommateur
Faillite
Veuillez répondre à cette question.
Votre score de crédit est un chiffre entre 300 et 900 qui mesure votre fiabilité à rembourser vos dettes. 780+ = Excellent, 720-779 = Bon, 660-719 = Passable, moins de 660 = Faible. Vous pouvez le consulter gratuitement via Equifax, TransUnion, ou votre application bancaire.
Excellent -- 780+
Bon -- 720 a 779
Passable -- 660 a 719
Faible -- moins de 660
Je ne sais pas
Veuillez sélectionner votre score de crédit.
Dettes
Sélectionnez tout ce qui s'applique -- des champs détaillés apparaîtront
Hypotheque
Pret auto
Carte de credit
Marge de credit
Pret etudiant
Pret personnel
Impots dus
Aucune dette
Veuillez sélectionner vos types de dettes (ou 'Aucune dette').
🏠 Hypothèque
$
$/mois
🚗 Prêt auto
$
$/mois
💳 Carte de crédit
$
$
$/mois
📊 Marge de crédit
$
$
$/mois
🎓 Prêt étudiant
$
$/mois
🧾 Prêt personnel
$
$/mois
📋 Impots dus
$
ARC
ARQ
Les deux
Oui
Non
En cours
4 / 8 — Logement
Votre situation de logement
Proprietaire
Maison, condo, duplex...
Locataire
Chez un proche
Veuillez selectionner une option.
Propriétaire
$
$
$/mois
Une hypothèque est assurée (SCHL) si votre mise de fonds était inférieure à 20% du prix d'achat. Cette assurance protège la banque, pas vous. Elle coûte une prime de 2,8% à 4% qui s'ajoute au solde hypothécaire. Si votre mise de fonds était 20% ou plus, votre hypothèque est conventionnelle (non assurée).
Oui
Non
Je sais pas
Locataire
$/mois
Oui
Non
5 / 8 — Protections actuelles
Vos assurances en place
Dites-nous ce que vous avez déjà en place -- on évitera les doublons et on comblera les lacunes.
Oui
Non
Je ne sais pas
Veuillez répondre à cette question.
Détails — Assurance vie
$
$/mois
Oui
Non
Je ne sais pas
Oui
Non
Partielle (employ.)
Veuillez répondre à cette question.
Détails — Invalidité
$/mois
$/mois
Le délai de carence est la période d'attente entre le début de votre invalidité et le moment où vous commencez à recevoir vos prestations. Ex: un délai de 90 jours signifie que vous devez survivre 3 mois sans revenu avant d'être payé. Un délai court coûte plus cher en prime, mais vous protège mieux.
Oui
Non
Je ne sais pas
Veuillez répondre à cette question.
Détails — Maladie grave
$
Oui
Non
Je ne sais pas
Testament
Procuration
Mandat d'inaptitude
Aucun
6 / 8 — Epargne & placements
Vos comptes d'épargne
Sélectionnez tout ce qui s'applique -- le solde de chacun apparaîtra
REER
Retraite
CELI
Libre d'impot
CELIAPP
Premier acheteur
REEE
Etudes enfants
CRI / FRV
Revenu immobilisé
Fonds distincts
Placement garanti
Non enregistre
Aucun pour l'instant
Veuillez sélectionner vos comptes (ou 'Aucun pour l'instant').
REER
$
$/an
Vos droits de cotisation REER représentent le montant maximum que vous pouvez encore déposer dans votre REER. Vous le trouvez sur votre avis de cotisation de l'ARC.
$
CELI
$
CELIAPP
$
REEE
$
$/an
CRI / FRV ?
Le CRI (Compte de retraite immobilisé) contient des fonds de pension provenant d'un ancien employeur. L'argent est «immobilisé» — vous ne pouvez pas le retirer librement. Vers 55 ans, il peut être converti en FRV (Fonds de revenu viager) pour en retirer un revenu annuel à la retraite.
$
Fonds distincts
$
$/mois
Compte non enregistré
$
Reguliere
Occasionnelle
Pas encore
Conservateur : vous préférez protéger votre capital, même si ça signifie moins de rendement. Idéal si vous approchez de la retraite ou avez besoin de l'argent bientôt. — Modéré : équilibre entre sécurité et croissance. — Croissance : vous acceptez des fluctuations pour viser un meilleur rendement à long terme. — Agressif : vous visez le rendement maximum et pouvez supporter des baisses importantes temporairement.
Conservateur
Je préfère la sécurité
Modere
Équilibre risque/rendement
Croissance
Accepte plus de risque
Agressif
Maximiser le rendement
Veuillez sélectionner votre tolérance au risque.
Oui
Non
Banque seulement
Veuillez répondre à cette question.
Qu'est-ce qui vous a amené à vouloir changer ou obtenir un deuxième avis ?
Veuillez nous expliquer votre démarche.
7 / 8 — Objectifs
Vos objectifs financiers
Qu'est-ce qui vous amène à consulter Evolife aujourd'hui ?
Sélectionnez tout ce qui vous correspond
Protéger ma famille
Assurance vie, invalidité
Acheter une propriété
Préparer ma retraite
Études des enfants
Optimiser ma fiscalité
Faire croître mon patrimoine
Me libérer de mes dettes
Planifier ma succession
Veuillez sélectionner au moins un objectif.
Projet d'achat immobilier
Maison unifamiliale
Condo / Appartement
Duplex / Triplex
Quadruplex / Immeuble
Veuillez sélectionner le type de propriété.
$
$
Le RAP (Régime d'accession à la propriété) vous permet de retirer jusqu'à 60 000 $ de votre REER sans impôt pour acheter une première propriété (120 000 $ par couple depuis avril 2024). Vous avez 15 ans pour rembourser. Si vous planifiez utiliser cette stratégie, sélectionnez «REER — RAP prévu».
Sélectionnez tous les comptes concernés
Compte chèque / épargne
CELIAPP
CELI
REER
REER — RAP prévu
Fonds distincts / placements
Autre
Veuillez sélectionner où se trouve votre épargne.
Le CELIAPP (Compte d'épargne libre d'impôt pour l'achat d'une première propriété) est un compte gouvernemental qui combine les avantages du REER et du CELI. Vos dépôts sont déductibles d'impôt, et les retraits pour l'achat de votre première maison sont 100% non imposables. Condition : ne jamais avoir été propriétaire dans les 4 dernières années. Vous avez droit à 8 000 $/an (max 40 000 $ à vie).
Oui
Non — je veux en ouvrir un
Non — plus d'info
Moins d'1 an
1 à 3 ans
3 ans et plus
Veuillez sélectionner votre horizon d'achat.
Qui achète avec vous ?
Seul(e)
Avec mon conjoint(e)
Avec quelqu'un d'autre
Court terme
0 - 3 ans
Moyen terme
3 - 10 ans
Long terme
10 ans et plus
Veuillez sélectionner un horizon de placement.
ans
$/mois
8 / 8 — Sante & engagement
Dernière étape
Ces informations influencent les produits d'assurance disponibles et nous aident à évaluer votre niveau de préparation.
Non-fumeur
Fumeur
Ancien fumeur
(+5 ans)
Veuillez répondre à cette question.
Confidentiel -- sert uniquement à orienter nos recommandations.
Bonne santé générale
Conditions mineures
Diabète contrôlé, hypertension...
Conditions importantes
Je préfère ne pas préciser
Veuillez répondre à cette question.
Niveau de préparation
1-3 : Vous êtes en mode information, pas encore prêt à agir. — 4-6 : Vous êtes ouvert si les solutions s'avèrent pertinentes, mais pas pressé. — 7-9 : Vous êtes motivé et prêt à bouger rapidement. — 10 : Vous voulez passer à l'action dès la rencontre. Il n'y a pas de mauvaise réponse — ça aide votre conseiller à adapter son approche.
Pas du tout prêtTotalement prêt
Veuillez indiquer votre niveau de préparation.
Oui, absolument
Oui, si c'est abordable
Pas encore certain(e)
Veuillez répondre à cette question.
💡 Nos services de conseil sont entièrement gratuits. Ce budget représente ce que vous pourriez investir dans vos placements, assurances ou épargne mensuelle -- pas des frais à nous payer.
Moins de 200 $ / mois
200 $ - 500 $ / mois
500 $ - 1 000 $ / mois
1 000 $ + / mois
Veuillez sélectionner un budget mensuel.
Cette semaine
Urgent
Ce mois-ci
Bientôt
Pas pressé(e)
Quand vous êtes disponible
Veuillez indiquer votre délai préféré.
Réseaux sociaux
Référence / Bouche-à-oreille
Google / Recherche
Autre
Conformément à la Loi sur la protection des renseignements personnels dans le secteur privé (LPRPSP) du Québec et aux obligations de l'AMF : les informations recueillies dans ce formulaire sont utilisées exclusivement aux fins de l'analyse de vos besoins financiers et de la préparation de recommandations personnalisées par Evolife Gestion & Investissements (AMF no 265521). Ces données sont conservées de manière sécurisée pour une durée maximale de 7 ans conformément aux obligations réglementaires. Vous pouvez en tout temps retirer votre consentement, demander l'accès à vos informations ou leur correction en communiquant avec nous à info@evolife.ca. Ce formulaire ne constitue pas une offre de produits ou de services financiers.
Je consens à ce qu'Evolife Gestion & Investissements collecte et utilise mes renseignements personnels aux fins de l'analyse de mes besoins financiers, de la préparation d'une recommandation personnalisée et de communications de suivi. Je comprends que je peux retirer mon consentement en tout temps.
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9 / 9 — Résumé
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